本文摘要：近年来，数字化风暴席卷全球，更严监管、新客户行为、互联网模式的挑战正持续颠覆着传统金融业的竞争格局。 谷歌、腾讯、阿里等科技巨头及国际投行正以全面的数字化转型走在改革和创新的前列，国内券商也陆续从组织、人才、理念和文化等多方面加大投入，积极
近年来，数字化风暴席卷全球，更严监管、新客户行为、互联网模式的挑战正持续颠覆着传统金融业的竞争格局。 谷歌、腾讯、阿里等科技巨头及国际投行正以全面的数字化转型走在改革和创新的前列，国内券商也陆续从组织、人才、理念和文化等多方面加大投入，积极构建金融科技生态，探索新的数字化商业模式。 华泰证券紧跟技术前沿，持续打造金融科技核心能力，通过多年公司组织体制的演进、内部工作模式的变革以及技术和业务的融合，金融科技已在公司内部多个领域生根发芽。 2019年，华泰证券从顶层架构设计、创新文化营造、技术能力建设、科技生态合作等多角度进行全方位数字化转型布局，通过激发全员转型创新的热情，推动集团全面数字化转型。
党的十九大报告提出“创新是引领发展的第一动力,是建设现代化经济体系的战略支撑”。 根据国家统计局2019年有关数据，我国研发经费投入已成为全球第二大国，仅次于美国; 研发人员数量已连续6年稳居世界第一。
在“创新驱动发展战略”和新冠疫情长期复杂影响的大背景下，资本市场也逐步加快数字化转型的步伐。 一直以来，中国证监会高度重视资本市场数字化生态建设，2019年证监会副主席李超在深交所技术大会上指出，“要深刻认识数字化生态建设的重要性，加快构建资本市场数字化新生态，促进资本市场健康发展”。
行业的现状
总体来看，证券行业信息化总体投入不足。 与银行业相比，整个证券行业在数字化和信息化方面的投入，仍有较大差距。 相关数据显示，2018年招商银行信息科技投入65.02亿元; 同年国内98家证券公司对信息系统的投入之和仅为130.67亿元。 近一半的证券公司，在最近五年的年均投入低于5000万元，这个支出仅能覆盖正常的IT运维，能用于科技创新的投入很少。
面临的挑战
近年来，数字化风暴席卷全球，更严监管、新客户行为、互联网模式的挑战正持续颠覆着传统金融业的竞争格局。 谷歌、腾讯、阿里等科技巨头及国际投行正以全面的数字化转型走在改革和创新的前列，国内券商也陆续从组织、人才、理念和文化等多方面加大投入，积极构建金融科技生态，探索新的数字化商业模式。
当前金融的专业分工细、业务线条多、社会影响大，叠加科技技术迅捷的变革，使得金融机构的数字化转型面临诸多挑战。 从技术角度看，数字化转型既涉及硬件、软件和技术架构，又涉及人工智能、云计算、大数据、物联网等技术前沿; 从业务角度看，数字化转型既涉及前台、中台和后台，又涵盖投顾、投资研究、交易、运营等业务运营的方方面面; 从监管合规角度看，数字化转型既涉及金融机构内部的风控合规，又对监管机构提出更高的数字化要求。 总体来看，这是一项工作难度极大、涉及面极广、复杂性极高、专业性极强、耗时较长的系统性工程。
华泰的实践
近年来，华泰证券紧跟技术前沿，持续打造金融科技核心能力，通过多年公司组织体制的演进、内部工作模式的变革以及技术和业务的融合，金融科技已在公司内部多个领域生根发芽。 2019年华泰证券启动全面数字化转型，从顶层架构设计、创新文化营造、技术能力建设、科技生态合作等多角度进行全方位数字化转型布局，通过激发全员转型创新的热情，推动集团全面数字化转型。
(一)主要做法
在“科技赋能财富管理和机构服务”的战略指引下，华泰证券组建了公司创新社区，目前主要以支持内部创新为主，在创新大赛、创新投资、创新孵化和数字金融共建联盟等新型创新模式进行了布局和尝试，深化推进云计算、区块链、大数据、人工智能、硬件加速等新技术的研究与运用。 主要致力于三大主题运营：一是数字金融共建联盟，聚焦金融机构、科技公司和研究机构等生态伙伴的共建共赢。 二是HUATECH数字创新社区，聚焦现有合作伙伴、优质初创、极客等生态伙伴的协作互动。 三是创新投资，聚焦优质潜力伙伴和供应商，进行更深层次联动和有机整合。
整体来看，华泰的创新社区工作从内外两方面着手，运营主要以平台和鼓励为主。
从内部来看，华泰证券的创新社区工作注重创新培训体系、实践社区和创新孵化机制的建设。 在创新培训体系建设方面，华泰着力建设创新思维公开课、精益创新工作坊、创新黑客松、人工智能训练营等，加强内部创新人才培养。 在实践社区方面，建立各类横向交流社区穿透组织“竖井”，形成社区交流学习、项目实践验证闭环螺旋式提升员工综合能力。 在创新传导方面，华泰通过创新接口人、英雄榜和数字门户，强化总分机构及全集团间的创新信息传导和创意撮合交流。 在创新孵化方面，华泰建立了创新孵化机制，强化组织、资源专项支持，帮助创意团队快速将创意落地; 举办了全员创新创业大赛，鼓励员工思考、实践创新，激发全员的创新意识，让科技与业务更紧密结合，从而更有效推动业务增长。
从外部来看，华泰通过创新金融场景、联合项目孵化、战略投资、发起成立数字金融共建联盟等多元合作模式深化前沿技术的研究与运用，加强与生态伙伴跨界协作，拓展服务实体经济的广度和深度。 一是举办了4场具有较大行业影响力的科技博览会，对外展示了自主研发的近20项前沿数字产品，彰显了华泰科技合作的实力和魄力，获得了客户及同业的良好口碑。 二是积极开展信息技术对外实践，多个课题获上交所、深交所立项; 同时参与多项行业标准规范的制定和技术分享，为行业发展贡献“智力”，未来还将进一步加强与跨行业及国际领先的创新社区联动。
(二)激励和保障
在激励机制方面，华泰以公司战略方向为导向，一是为员工创造在部门和公司内外展现的舞台和机会; 二是进行专业技能、创意大赛和各类能力证书等内部荣誉奖励; 三是加大对有价值创新成果、实践等进行及时激励; 四是创意落地支持，优秀创新项目将借助公司创新孵化器的专业支持将创意快速孵化，如项目孵化成功，可为创业团队更高资金支持; 五是外部报奖和交流，遴选优质产品/项目参加监管机构、行业协会、媒体奖项评选和交流。
在保障机制方面，华泰强化顶层规划，成立专门委员会和专项基金，进行创新孵化、战略和投资决策; 积极进行组织适配，IT部门从传统的业务领域性团队设置，快速补充了以金融科技主导的平台化实施团队设置，最大程度地加强自主创新的力度。 在满足业务发展需求的同时，形成了科技创新实践的机制与氛围，积极构建各层平台化体系建设，形成了行业领先的独特自主优势。 除组织形态的演变外，带来更多的是前中后台协作联动机制的变化，适应和引领企业的数字化转型发展。
在配套机制方面，华泰建立了数字化创新实验室，贯穿创新社区和创新全生命周期，进行创新活动的组织和支撑; 设立了创新专家顾问，对创新项目进行综合考量和决策建议，协助进行创新项目辅导、孵化指导等; 完善了网站、APP、公众号、外部社区和媒体等配套，强化内外部宣传与互动，营造良好的创新环境。
在人才队伍方面，华泰加强培训体系建设，推动员工管理、技术、业务等能力的持续提升，还将组织金融科技专项深度培训; 加速业务技术人才融合和多元化，公司来自互联网、零售、投资等各行业的多元化人才比重逐渐增加; 科技部门持CFA、FRM证书数量，业务部门内具备技术能力的复合型员工占比也在持续增长，新的人才格局开始形成。
在创新文化氛围方面，华泰以“信任、坦诚、担当、创新”价值观为核心，加强宣传和引导，将价值观逐步融入到选、培、奖、任、留等工作环节和生活中，用文化凝聚力量、促进高效协同。
(三)存在的不足
受限于合作方式缺乏多样性、价值转化机制不健全、资源支持不足和协同成本较高等条件限制，传统模式尚未打破，深度研究及实质合作较少，一定程度上制约了华泰在金融科技领域的生存环境和发展空间。
一是金融科技人才方面。 华泰在人才数字化进行了许多探索，提供了人员轮岗、内部人才市场等鼓励机制，以及线上线下系列培训、技术人员直接面向市场和业务等机会，完成从“专业鸿沟”到“跨界融合”的数字化人才培养模式。 然而，金融机构仍普遍缺乏既懂金融又懂科技的复合型人才，特别是对于高端人才的吸引力弱于互联网企业，优秀科技人才的缺失对于金融机构发展金融科技产生阻力。
二是数据共享方面。 华泰证券加快推进数据治理的同时，积极研究联邦学习等新兴技术强化数据价值发挥，探索中小企业画像等成果数据的安全可信交易与共享，支撑推动各方普惠金融业务发展，增强服务实体经济发展能力。 但金融业数据存在孤岛、数据源不一致、标准不统一、缺乏共享机制等问题; 同业数据如何做到既隔离又共享，政府部门数据哪些可以共享给行业，数据共享的标准、机制、隐私保护等机制都未有效建立，数据共享难度较大。
三是前瞻技术和产学研用协同方面。 华泰组建了数字化创新实验室，一方面储备了软件和硬件资源为金融科技的验证提供了便捷的验证条件，另一方面实验室还设立了内外部的创新孵化机制，为内部创新激励、外部资源引入提供了良好的支撑。 行业主要关注成果的落地应用，前瞻性技术及能够引领未来的基础性研究，普遍依赖国外咨询公司解决; 同时，国内高校具有丰富的研究资源，代表国内先进的研究水平; 但目前各自为战，缺少跨产学研用的平台化沟通交流体系。
行业的思考
当前，我国资本市场数字化生态系统的建设虽然在稳步推进，但仍存在诸多瓶颈。 证券行业的科技创新投入相对较少、技术自主性相对较弱，复合型人才储备不足，数据壁垒现象依然严重，缺乏跨产学研用的行业平台。
在数字化时代，互联互通、开放共生、价值共享成为主旋律，如何构建行业数字化创新生态圈，打破“信息孤岛”壁垒，实现共赢发展，促进资本市场的健康发展，亟需深入的思考和探索实践。
首先，我们必须树立新的思维，必须结合行业特性，紧密根据自身实际需要来确定课题、投入资源，要把创新的重点放在工作的一线，不能跟着别人跑。 因为创新得有独立见解，如果永远去论证别人的课题，那么永远不能创新。
其次，我们不能成为一个自我封闭、自我欣赏的小圈子。 资本市场相对较封闭，市场主体的科技创新能力相对较弱，我们要加强与高校等科研院所等科研力量的互动与交流，建立前瞻性技术等课题的联合攻关研究以及跨产学研用的沟通交流机制，逐步摆脱对国外咨询公司的依赖，不断提升行业科技创新的自主性，积极推动行业科技进步。
金融方向评职知识：金融科技领域论文研究内容和发表期刊
最后，创新社区是个新课题，需要不断摸索验证，华泰一枝独秀的探索吹响了行业的号角，亟需百花齐放的系列活动来深入探讨和宣贯，达成适应行业的创新社区运营模式。 资本市场学院正在联合华泰等多家市场机构，积极探索行业创新社区的模式，推进行业人才培养和信息交流。 行业创新社区和数字技术在资本市场的创新应用及在行业内外的推广普及，有利于推动资本市场各类经营主体，尤其是上市公司、证券基金经营机构、律所及会计事务所等中介机构、各类投资者等市场主体形成共识、促进信息及时交换，推动资本市场的融合创新，形成“春满园”的资本市场新格局。
作者：李英杰 李晓斌
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